立足首都财富管理市场发展机遇,邮储银行北京分行聚焦家庭财富管理与代际传承服务,以客户需求为导向,通过模式创新、生态构建、专业赋能与科技加持,走出了一条从规模增长到价值深耕的特色发展之路,以普惠化实践和差异化服务为行业发展提供了有益借鉴。

邮储银行北京分行依托全域布局的服务网络筑牢业务发展根基，升级支行及网点,构建起覆盖广泛、层级清晰的服务体系。同时,打造北京国际私行中心、长安街私行中心等高端金融平台,依托特色战略整合全域渠道资源,形成各类服务协同发力的差异化竞争优势,为高质量开展家庭财富管理与代际传承服务提供坚实的渠道支撑。

在业务发展中,邮储银行北京分行始终将专业团队建设作为核心竞争力,通过系统化培养、以赛促学等多种方式,锻造了一支专业功底扎实的服务队伍,能够精准匹配家庭财富传承全流程的专业服务需求，为客户定制贴合实际的传承解决方案。围绕家庭财富管理与代际传承需求,邮储银行北京分行重点布局长期期交产品与家族信托业务,推动业务从“规模导向”向“价值导向”深度转型。同时,打通非金融资产传承关键路径,丰富家庭财富传承服务的产品与工具体系,让服务更具针对性和实用性。

以模式创新破解行业痛点,是邮储银行北京分行家庭财富管理与代际传承服务的鲜明特色。通过创新推行“1+N”管家式服务模式,邮储银行北京分行为客户配备专属客户经理,联动跨领域专家团队,提供从资产配置、家族信托设立到税收筹划、意定监护的一揽子定制化方案,精准匹配不同家庭生命周期的财富传承需求。针对企业主客群打造“家企双轮驱动”服务范式,整合对公与财富管理资源,实现家业财富传承与企业发展的协同互促。同时,搭建“政产学研”联动平台,整合跨领域资源破解家庭财富传承服务中的协同难题。

邮储银行北京分行始终秉持“金融为民”的服务理念,将金融创新与民生保障深度融合,联动地方政府共同推动不动产信托公益项目。项目将信托工具从高净值人群拓展至有特殊需求的普通家庭,实现了金融价值与社会价值的统一。

未来,邮储银行北京分行将继续锚定财富管理高质量发展方向,持续完善家庭财富管理与代际传承服务体系,以专业赋能服务,以创新驱动发展,不断丰富服务内涵、拓展服务边界,为更多家庭提供优质的定制化服务,持续探索深耕零售金融价值,打造独具特色的财富管理服务新生态。

（数据来源：邮储银行北京分行）