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原创 8月1日起现金买黄金珠宝超10万需上报，加强反洗钱监管

创始人

2025-07-02 20:53:59

近日，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定自2025年8月1日起，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元），或者等值外币现金交易，从业机构应在交易发生之日起5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

《办法》所指的贵金属，包含黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品等；宝石则指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态，从业机构是指在境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商。这意味着，无论是街头巷尾的黄金珠宝销售门店，还是大型的贵金属交易场所，只要涉及现金交易达到标准，都需履行上报义务。

贵金属交易金额大、现金交易占比高，且贵金属和宝石价值稳定、易变现、便于跨境转移，长期被国际社会视为洗钱和恐怖融资的高风险领域。此次规定将提交大额交易报告的起点金额由5万元提升至10万元，不仅提高监管针对性和效率，也不会对普通消费者正常交易造成过多不便。

业内人士指出，新规实施后，普通消费者合理的投资、收藏需求仍可正常开展，只是在使用现金进行大额交易时，需配合商家完成身份信息登记等流程。

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