【导读】瑞银吕子杰：中国是必须参与的重要市场

中国基金报记者 郭玟君

5月28日，第28届瑞银亚洲投资论坛在香港举办。该论坛不仅吸引了大量机构投资者参与，同时受到了不少企业领袖、行业专家及家族办公室（以下简称家办）核心成员的高度关注。

瑞银财富管理中国区主管吕子杰在接受记者采访时透露，瑞银在前一天举办的全球家族办公室峰会，吸引了超400位家办负责人亲临现场。与会者最关心的问题是在当前地缘政治复杂多变及全球经济较为波动的背景下，如何让企业行稳致远，如何通过优化资产配置避免财富的大幅波动。

瑞银财富管理中国区主管吕子杰

分散投资成为主流趋势

被问及近期全球家办是否在减少美元资产时，吕子杰透露，有一些家办确实有类似想法。她认为，近期资金从美元资产转向非美资产的趋势在短期内有可能持续，但分散投资已成为主流趋势。

吕子杰指出，黄金就是一个不错的分散投资的标的。近年来无论是主权基金还是家办，都在积极配置黄金。早在金价在1700美元/盎司时，瑞银就建议客户买入黄金。瑞银不仅提供纸黄金，还在瑞士、中国香港及新加坡等地设有金库，投资者可以通过瑞银持有实物黄金。

在区域分散配置方面，吕子杰说：“尽管我们对欧洲股票整体评级仍是‘标配’，市场对该区域也不太关注，但很多家办已经开始留意欧洲股票的投资机会。例如，在食品及医疗板块，欧洲就有不少不错的投资标的。”

“另外我们看好澳币，也看好新加坡等亚太区的货币，”吕子杰补充道，“而中国市场更是不可忽视的投资标的。”

中国是必须参与的重要市场

吕子杰指出，中国市场庞大，经济增长强劲，中国是必须参与的重要市场。瑞银在中国的业务，不仅仅局限于中国，更是瑞银全球业务版图的重要组成部分，同时要服务于瑞银的全球业务发展。

吕子杰告诉记者，瑞银在中国香港的发展已超过60年，香港已成为瑞银在亚太区的中心，已建立了非常成熟的业务平台，为境内外客户提供投行、资管及财富管理等多元化服务。

吕子杰表示，瑞银在内地发展超过35年，在内地发展财富管理业务超过20年。在粤港澳大湾区，除香港外，瑞银在深圳和广州均设有全球投行部、全球金融市场部、研究部及财富管理团队，还成立了数字化的财富管理平台——“瑞富众”。

她说：“除了财富管理，瑞银无论是证券业务还是资产管理业务都发展得非常好。最近我们对瑞银证券的持股比例增至100%，更充分体现了瑞银深耕中国市场的长期承诺。”

“银行一体化服务”+全球互联互通

吕子杰表示，近几年，瑞银越来越强调“银行一体化服务”以及全球互联互通。

吕子杰说：“客户对金融服务的需求是全方位的。金融机构不仅要结合他们不同人生阶段的财务目标，帮助他们完成个人和家庭的全球资产配置，还要帮助他们做好财富传承；同时，要为企业客户的发展、壮大提供投行服务；近年来，越来越多的中国企业‘走出去’，又为我们创造了新的商机。”

吕子杰介绍道，“财富管理业务是瑞银的核心业务，投行及资管部门与我们紧密协作。我们站在最前线，了解客户需求，并扮演‘超级联络人’的角色——不仅把客户链接到我们投行、资管等全业务条线，还能帮助客户链接全球，充分发挥了协同效应。”

吕子杰举例道：“曾有位医疗设备企业客户去瑞士旅行，希望顺路到瑞银总部的金库参观，于是我们也便联络安排了当地的企业和他会面。结果这位客户主动将逗留的时间从原定的20分钟，延长到8个小时。他不仅参观了金库，还谈成了别的业务。”

近期，瑞银更宣布财富管理部门设立新部门“战略客户与全球连接（Strategic Clients and Global Connectivity）”。吕子杰表示，作为全球性的财富管理机构，客人非常看重瑞银的全球网络。但各个国家和地区的法律法规、文化等各不相同。设立一个打破地域障碍，可以连接全球的部门，将更好地统筹全球各地资源，进一步发挥“银行一体化服务”优势。

编辑：晨曦

校对：王玥

制作：舰长

审核：木鱼

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