又有股份行提出金融资产投资公司（AIC）申设计划！

5月8日晚间，招商银行、中信银行先后公告称，拟分别全资设立金融资产投资公司，出资金额分别为150亿元、100亿元。前述投资均尚需取得有关监管机构的审核和批准。

就在前一天，国家金融监管总局已批复同意兴业银行筹建“兴银金融资产投资有限公司”（名称暂定）。后者成为首家获批筹建的股份行AIC。

今年3月，金融监管总局发布《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》提到，在五家国有大行AIC基础上，支持符合条件的商业银行发起设立金融AIC。

两家股份行计划申设

根据公告，招行本次设立的金融资产投资公司初始注册资本为150 亿元。在成功设立后，该公司将成为招行全资一级子公司，具体业务范围以金融监督管理机构批复为准。

公告称，本次设立金融AIC符合招行业务发展需要，有助于丰富综合化经营牌照，完善投商行一体化经营，提升服务实体经济能力。同时，本次投资不会对该行财务状况或经营成果产生重大影响。

在今年3月底召开的年度业绩发布会上，招行行长王良曾公开回应金融AIC试点扩容话题。

王良表示，一方面，试点扩容有利于进一步补充长期资本、耐心资本，更好地支持科创类企业的股权融资，促进企业发展；另一方面，这对商业银行也非常有意义，能更好地提升商业银行综合化服务能力，尤其在股权直投和投贷联动的业务方面能发挥更积极的作用。

“招行得悉政策以后进行了认真研究和论证。第一，我们的资本有这个实力；第二，我们也有这个基础，招银国际过去在股权投资方面积累了丰富的经验，也取得了很好的投资成效；第三，在服务方面，除了贷款融资需求以外，我们在股权投资方面能和企业共担风险、共享收益，存在这样的需求。”王良称。

王良当时表示，对招行来说，设立金融AIC公司是非常有意义的。“目前我们正在研究、论证的过程中，此类事项需要经过董事会流程的审批”。

中信银行则计划出资100亿元设立全资子公司信银金融资产投资有限公司（暂定名），后续拟按规定建立完善的公司治理结构，开展市场化债转股、试点业务及其他配套支持业务。

该行表示，本次投资是该行积极响应国家号召，大力支持“科技金融”发展的关键举措。该行将立足服务国家战略，做好金融“五篇大文章”。

公告同时提到，本次投资的资金来源为中信银行自有资金，该行资本可支撑设立信银金投，对该行各项流动性指标影响较小。

兴业银行已取得批筹

就在一天前，金融监管总局已批复同意兴业银行筹建“兴银金融资产投资有限公司”（名称暂定）。后者成为首家获批筹建的股份行AIC。

据了解，兴银金融资产投资有限公司注册资本100亿元，为兴业银行全资子公司。筹建工作完成后，兴业银行将按照有关规定和程序向金融监管总局提出开业申请。

该行表示，设立金融AIC有利于更好服务新质生产力发展，实现对债转股业务的专业化、市场化运作，降低企业杠杆率，加大对科创企业、民营企业支持力度，进一步推动该行可持续、高质量发展。

在此之前，兴业银行董事长吕家进曾在3月底召开的2024年度业绩说明会上表示，监管部门在积极推动设立金融资产投资公司，“我们是符合条件的，在积极准备”。

“兴业国信资管在私募股权、创业投资方面有较多成功的项目，积累了较多的经验，在市场上蛮有影响力，我们会发挥好这些团队的作用。一旦金融资产投资公司能够成功申请，我们还会在科技金融上又形成一个新的发展。”吕家进指出。

近年来，兴业银行将科技金融作为绿色银行、财富银行、投资银行之外的“第四张名片”来打造，持续加大对科技型企业的信贷支持力度。截至今年2月末，全行科技贷款余额超万亿元。

吕家进也强调，通过充分发挥此前“三张名片”的功能，能有效推动科技金融发展，形成兴业银行较强的市场竞争优势。

“一是，绿色低碳转型中发展起来的企业多是科技企业；二是，科技创新有很强的‘造富’效应，富裕起来的企业、企业主、科技创新人才都有财富保值增值需求；三是，兴业银行的债券承销、债券投资、并购融资、权益投资在行业中都具备竞争优势，能够为科技企业提供综合化接力式服务。”他表示。

股权投资试点加力扩围

此前，我国共有5家金融资产投资公司，具有非银行金融机构的特许经营牌照，由工、农、中、建、交五家国有大行在2017年全资设立。

此外，2018—2020年，平安银行、广州农商银行、兴业银行、浦发银行也曾先后公告拟成立金融AIC，但此后声势渐弱。

据了解，金融AIC最初被视为银行的债转股子公司，主要从事债转股及其配套支持业务。

2020年2月《关于进一步加快推进上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》发布后，金融AIC开始设立专业子公司并在上海开展不以债转股为目的的股权投资业务。

在此基础上，2024年开始，政策端持续驱动金融AIC股权投资扩围，加大对科技金融支持力度。

其中，2024年6月，国务院办公厅发布“创投十七条”提出，扩大金融AIC直接股权投资试点范围；8月，北京市联合国家发改委、金融监管总局召开金融AIC股权投资扩大试点推进座谈会。

2024年9月，金融监管总局印发通知，将五家大行设立的金融AIC股权投资试点范围由上海扩大至北京等18个城市，并纳入稳经济增长一揽子增量措施抓好落实，指导大行和金融AIC推动试点落地见效。

到今年3月，金融监管总局又发布《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》：一是将金融AIC股权投资范围扩大至试点城市所在省份；二是支持符合条件的商业银行发起设立金融AIC；三是支持保险资金参与金融AIC股权投资试点。

在5月7日的国新办新闻发布会上，金融监管总局局长李云泽表示，金融AIC股权投资试点加力扩围，目前签约的意向金额突破3800亿元。他同时透露，“近日即将陆续批复（金融AIC），推动加大对科创企业的投资力度。”

中信建投非银金融团队报告认为，金融AIC未来或成为银行参与科技金融和股权市场的重要途径，随着股权投资试点进一步扩展，将继续衍生出在创业投资、股权投资、企业重组等不同领域的创新业务。

责编：战术恒

排版： 杨喻程

校对：高源