用“Y份额指数基金”搭一个组合
创始人
2024-12-15 12:00:25

文章开头先报告下,

我们新建了“粉丝群”“投顾群”

一些文章中不太方便讲,或展开讲的,会在群里讲;一些关于基金的疑难杂问可以在群里提;还有一些有用资料也会放到群里,感兴趣的小伙伴加下~

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85只Y份额指数基金的信息都出来了,

涉及 12个宽基指数:上证50、深证100、沪深300、中证500、中证800、中证A50、中证A100、中证A500、创业板50、创业板指、科创50、科创创业50。

4个红利指数:中证红利、红利低波、红利低波100、300红利低波。

其中,上证50、沪深300、中证500、中证800、中证红利,有指数增强基金。

系统盘下~

01

上证50

跟踪上证50的Y份额指数基金有3只:2只ETF联接基金 + 1只指数增强基金。

费率上,

ETF联接基金都按最低一档收费,管理费收0.15%/年,托管费收0.05%/年。

指数增强基金费率优惠较大,易方达上证50增强的A份额和C份额,管理费、托管费分别按1.2%/年、0.2%/年收,Y份额减半,每年让利0.7%。

赎回条件上也很宽松,

3只基金都不收销售服务费,但都支持“持有满7天免赎回费”。

基金选择上,

不用犹豫,

ETF选华夏的,指数增强基金选易方达的。

这两只基金的主份额都是2004年成立,老牌基金了,业绩表现也不错。

2016年之前,两只基金走势和“50收益(包含分红的上证50指数)”接近。那之后,“易方达上证50增强”超配食品饮料,跑出了明显超额收益,但也因此在2021年后回撤较大。

02

深证100

深证100,是从市值和流动性出发,选出深交所上市公司中排名前100的股票。

仅一只基金入选——易方达深证100ETF联接Y。

03

沪深300

有12只指数基金和8只指数增强基金。

指数基金比较好选, 华泰柏瑞、易方达、华夏、嘉实的4只千亿沪深300ETF都有了Y份额,还都是最低费率。

指数增强基金,

说心里话,这是首批Y份额指数增强基金,能入选的都是有几把刷子的,所以也不能单看过去几年的收益就说基金经理行还是不行。

公募基金经理倾向于超配“成长”、“质量”因子,这两个因子过去几年表现都一般,这大概是有些基金经理表现不佳的原因所在。

如果非要选的话,

存入“个人养老金账户”的钱要退休后才能取出来,真真正正的长期资金,所以还是以稳为主,就不追求锐度了。

从这个角度出发, 兴全沪深300指数增强(申庆)、富国沪深300指数增强(李笑薇、方旻是不错的选择,两只基金长期相对“300收益(包含分红的沪深300指数)”都取得了稳定、明显的超额收益。

04

中证500

嘉实、华夏、南方,3只规模最大的中证500ETF,都增设了Y份额联接基金,费率相同。

指数增强基金,

这是“Y份额”对应的“A份额”的表现:

还是从“长期持有”、“稳”的角度出发,

富国中证500指数增强(李笑薇、徐幼华、方旻)、建信中证500指数增强(叶乐天),基金经理任职日期都在2015年之前,也都相对“500收益(包含分红的中证500指数)”跑出了稳定、明显超额收益。

还有 孙蒙、盛丰衍,是近年新崛起的量化明星基金经理,相对“500收益”也有明显的超额收益。他们中,孙蒙是纯量化,更稳一些,盛丰衍带主观判断,基金波动会大一些。

再把他们和李笑薇、叶乐天等老将对比下,是新人收益更胜一筹。

05

中证800

仅一只,“兴全中证800指数增强”。相比其他份额,管理费和托管费减半收取。

基金由申庆、张晓峰共管。

申庆的亮点是,管的“兴全沪深300指数增强”曾在2011-2020年连续10年跑赢沪深300指数,取得了稳健的超额收益。

2021年2月,“兴全中证800指数增强”成立以来也相对“800收益”指数取得了稳健超额收益。

06

中证A50

选了易方达和工银的两只。

07

中证A100

选了华宝的,华宝中证A100ETF也是规模最大的A100指数基金。

08

中证A500

选了19只。除了中欧的是指数基金,其他都是ETF联接基金。

09

创业板50

优选“华安创业板50ETF联接Y”,费率最低。

这只基金对应的“华安创业板50ETF”规模322亿元,是跟踪创业板50的指数基金中规模最大的一只,跟踪效果也比较好。

10

创业板指

有6只,优选规模较大,对应ETF也收费较低的“易方达创业板ETF联接Y”。

11

科创50

有4只,优选规模较大、对应ETF收费也较低的“易方达科创板50ETF联接Y”和“华夏科创50ETF联接Y”。

12

科创创业50

有4只,优选易方达和华夏基金的。

13

中证红利

大成基金和易方达的是指数基金, 费率上是“易方达中证红利ETF联接Y”更优惠。

“富国中证红利指数增强Y”是指数增强基金,长期相对“红利收益(包含分红的红利指数)”跑出了超额收益,但这几年略有跑输。

14

红利低波

Y份额对应了3个红利低波指数:红利低波、红利低波100、300红利低波。

3个指数的区别:

红利低波,从全市场选取股息率高、波动率低的50只股票。

红利低波100,从全市场选取股息率高、波动率低的100只股票。

300红利低波,从沪深300成分股中选取股息率高、波动率低的50只股票。

对比行业权重,

银行都是第一大权重股。

红利低波、红利低波100的行业权重较为接近。

300红利低波,还重仓公用事业、汽车。

对比行情走势,

也接近,但红利低波(全)表现更好。

基金上,

红利低波方向,选“华泰柏瑞红利低波动ETF联接Y”,费率低,对应的ETF也是规模最大的红利低波ETF。

值得一提的是,这只ETF的A、C份额联接基金管理费收0.5%/年,Y份额降到了0.15%/年,打了3折,比其他Y份额基金降费比例要大,基金公司的决心很大。

红利低波100、300红利低波没得选,就一只Y份额基金。

15

精选基金

最后总结下,

不算指数增强基金,也不考虑新发布的A50、A100、A500,每个指数下的精选基金大概是这些:

可能还有点多,我也想了一个摊大饼的组合:

沪深300指数增强基金+中证500指数增强基金+中证A50ETF+中证A500ETF+创业板50ETF+科创50ETF+红利指数增强基金+红利低波ETF。

8个指数,大概涉及10只左右的基金,长期持有的话,应该是一个比较合适的组合,仅供参考哦~

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