本报晋城讯 资金头寸管理是银行在保证日常支付、满足合理资金需求的前提下，通过对资产、负债总量和结构的调节，实现资产负债总量平衡、结构合理，保证既不因资金脱节发生支付困难，又不因资金闲置而造成浪费，提高资金营运水平。

今年以来，阳城农商银行不断加大资金头寸监控力度，对当前头寸管理中存在的短板和缺陷进行复盘总结、拆弹排雷，建立健全大额往来款报备机制、日间头寸匡算调度机制、头寸管理复盘机制，全面提升资金头寸管理水平。

快捷联通强化大额管控能力。健全大额往来款报备“1+N”机制，建立“一张报备表”，由清算中心统筹，各前台部门、营业网点指派专人负责报送，在每个工作日前填写大额往来款，为头寸管理员预测提供帮助和依据；建立“N个快捷报送渠道”，针对经常有大额走款、紧急走款的客户，列出清单，指定网点头寸管理人员直接对接客户财务人员，得到走款信息，直接报送至总行头寸管理人员，有效减少中间环节，提供信息传递的精度和速度。

集中管理强化匡算调度能力。金融市场前台交易岗、票据岗班前集中报备当天现券、票据买卖情况，头寸管理员填制现券买卖日监测表，并由报送人员进行核对确认；清算中心整合计算大额往来款报备情况，于每日9点前报送至头寸管理员；头寸管理员填制头寸实时监测表，将存放省联社清算资金、债券兑付、约期活期、现券买入卖出等填入表内，测算头寸情况后，向金融市场部门负责人及计划财务部门负责人报送。每日业务结束，清算资金汇划完毕后，头寸管理员报送当日头寸情况。

定期复盘强化风险防控能力。整合头寸情况表、现券买卖日监测表和大额往账日监测表，形成头寸实时监测表，按照班中每小时4次的频率进行数据检索、填写，保障头寸运行安全；每周最后一个工作日，头寸管理员对本周现券买卖情况、头寸运营情况进行总结，并填写周报。针对头寸管理过程中发现的问题，及时采取解决措施；对于管理方面存在的漏洞，在金融市场例会上提出，集体讨论，形成解决方案，有效提升头寸风险防控能力。（侯翔畅）